Avant de faire des placements, il est important de vous questionner sur votre profil d’investisseur. Vous découvrirez votre tolérance au risque, l’horizon de temps que vous avez pour investir et la diversification du portefeuille que vous devriez viser. Le profil d’investisseur est un outil indispensable pour que votre représentant en épargne collective comprenne bien vos objectifs financiers et le type d’investisseur que vous êtes.
La vision de vos placements changera au fil du temps. Votre représentant en épargne collective suivra l’évolution de votre profil et vous offrira des solutions de placements adaptées à votre situation, tout au long de votre vie.
Un des régimes les plus connus au Canada, le REER est un véhicule de placement qui vous permet de mettre de l’argent de côté pour votre retraite. L’avantage majeur du REER est l’aspect fiscal : lorsque vous investissez dans un REER, vos investissements sont déductibles d’impôts et vos gains sont non imposables.
Le compte non enregistré est généralement utilisé par les gens qui ont maximisé leurs cotisations aux régimes enregistrés, tels que le CELI ou le REER. Il permet aussi d’avoir accès à l’argent facilement et rapidement, mais les gains réalisés sur l’argent ainsi placé sont imposables.
Un régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI) est un régime d’épargne visant à aider les parents à épargner pour la sécurité financière à long terme d’une personne admissible au crédit d’impôt pour personnes handicapées. Les cotisations à un REEI ne sont pas déductibles d’impôt et peuvent être versées jusqu’à la fin de l’année où le bénéficiaire atteint l’âge de 59 ans.
Les fonds communs sont une solution qui englobe tous les types de placements que vous souhaitez faire, que ce soit dans un REER, un CELI, un REEE ou un compte non enregistré. Ils permettent d’investir dans une multitude d’entreprises grâce à un portefeuille d’actions ou d’obligations géré par un gestionnaire de portefeuille.
Les fonds communs de placement permettent de maximiser les possibilités de gain et de mieux répartir le risque à travers les différents titres qui font partie du fonds choisi.
Peu importe votre profil d’investisseur, il existe un fonds commun de placement qui correspond à vos objectifs financiers. Par sa connaissance des produits offerts, votre représentant en épargne collective sera en mesure de vous présenter en détail des fonds communs qui seraient les mieux adaptés pour votre portefeuille d’investissement.
Notre mission est de vous accompagner dans le vaste monde des placements. Que vous soyez un débutant ou un investisseur aguerri, nous nous adapterons à votre situation pour vous conseiller adéquatement.
L’évaluation de votre portefeuille de placement est une étape importante, puisqu’elle permet de diagnostiquer votre situation en tant qu’investisseur. Votre représentant en épargne collective analysera votre portefeuille actuel et vous prodiguera de judicieux conseils en placement, en tenant compte de votre profil d’investisseur. Que vous soyez un entrepreneur, un travailleur autonome ou un salarié, votre représentant en épargne collective vous aidera à choisir la solution la mieux adaptée pour vous, selon vos objectifs financiers.
Pour une saine gestion de vos investissements, nos représentants en épargne collective recommandent pour vos placements de faire une révision périodique annuelle de votre dossier. Si mettre en place une solution de placement est important, la suivre au fil de votre vie est essentiel.
Si votre situation financière change, si votre famille s’agrandit ou si vous approchez de la retraite, prenez le temps de contacter un représentant en épargne collective. N’hésitez pas à utiliser notre formulaire de prise de rendez-vous automatisé pour la prochaine mise à jour de vos placements. Grâce à ce formulaire simple et accessible, vous verrez en temps réel les disponibilités de votre représentant en épargne collective.
Avec plus de 10 ans d’expérience dans le domaine du conseil financier. Notre approche est basée sur la simplification et la compréhension des besoins financiers de nos clients. Contactez-nous pour la révision de votre portefeuille de placement ou pour l’élaboration de votre plan de retraite.
Nous comprenons l’importance d’être disponible et flexible autant pour vos besoins et que pour votre horaire. N’hésitez pas à nous contacter si vous avez des questions ou souhaitez prendre rendez-vous. Nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
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Notre mission est de comprendre votre situation financière et de vous informer sur les solutions disponibles pour répondre à vos besoins. Nous établissons un plan d’action avec vous et simplifions votre processus décisionnel pour que vous soyez en mesure de prendre les meilleures décisions pour votre futur financier, assurer votre pérennité et pour vous faire prospérer. Que ce soit pour répondre à vos besoins d’ordre familial ou professionnels, nous sommes là pour vous.
