Gestion de patrimoine
Planification financière pour la retraite, la succession et les projets de vie

Antoine Boulanger, conseiller en sécurité financière ayant accès au courtage en placement via SFL Placements. Disponible partout au Québec, réponse dans les 24h ouvrables.

Un regard objectif sur vos placements

Accumulez-vous les placements sans vision globale de votre situation financière? Entre fonds communs, FNB et comptes enregistrés, il peut être ardu de savoir si vos investissements sont encore cohérents avec vos objectifs.

Un court rendez-vous permet d’analyser votre situation et d’obtenir un regard professionnel sur votre portefeuille, votre plan de retraite et les frais associés à vos placements.

Discutons-en : une rencontre de 15 à 20 minutes peut se faire à votre domicile, en visioconférence ou à mon bureau de Brossard.

Prenons rendez-vous

Pourquoi consulter un conseiller en sécurité financière?

La gestion de patrimoine et des placements ainsi que la planification de la retraite impliquent plusieurs décisions importantes qui évoluent au fil du temps. Un accompagnement professionnel permet d’y voir plus clair.

Obtenir une vision globale de votre patrimoine

Un conseiller en sécurité financière vous offre une analyse claire de vos actifs, de vos objectifs et de votre horizon de placements, selon votre tolérance au risque.

Comprendre les frais liés à vos placements

Un conseiller indépendant vous explique clairement ses services offerts ainsi que les frais des produits auxquels il a accès. Vos décisions sont éclairées et bien appuyées.

Structurer votre portefeuille de placement

Un professionnel vous présente les produits qui correspondent le mieux à vos objectifs de vie et à votre profil d’investisseur, bâtissant ainsi un portefeuille parfaitement adapté.

Planifier votre retraite pendant votre vie active

La retraite se planifie au minimum 5 à 10 ans avant : un conseiller en sécurité financière indépendant vous permet d’estimer vos revenus de retraite, d’ajuster vos stratégies d’épargne et de prévoir votre plan de décaissement dès maintenant.

Antoine Boulanger, conseiller en sécurité financière, représentant en épargne collective*.

Mon accompagnement en gestion de patrimoine

Avec plus de 15 ans d’expérience en services financiers, j’accompagne chaque client dans la compréhension et la gestion de leurs placements, tout en tenant compte de leurs objectifs de retraite et de leur réalité financière.

Analyse globale de votre gestion financière

Compréhension de vos revenus, de votre patrimoine, de vos placements existants et de vos objectifs à long terme.

Détermination de votre profil d’investisseur

Évaluation de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement afin d’orienter les stratégies possibles.

Analyse de votre portefeuille de placement

Revue des placements existants, de leur structure et des frais associés.

Conseils adaptés à votre situation

Présentation de différentes options selon votre profil et vos objectifs financiers.

Accès à une vaste gamme de produits de placement*

Accès à plusieurs solutions de placement, dont les fonds communs, les FNB et d’autres instruments financiers disponibles via le courtier SFL Placements.

Suivi et ajustements de la planification financière

Révision périodique de votre portefeuille et adaptation de la stratégie selon l’évolution de votre situation.

*Les fonds communs de placement sont distribués par
l’intermédiaire de SFL Placements, cabinet de services financiers.

Une bonne planification financière commence par le bon profil d’investisseur

Avant de choisir un produit de placement, nous commençons par déterminer votre profil d’investisseur. Celui-ci permet d’évaluer votre tolérance au risque, votre horizon de placement et votre capacité à composer avec les fluctuations des marchés.

Des questions sur votre gestion de patrimoine ou planification financière?

Voici quelques questions fréquemment posées par les particuliers qui souhaitent obtenir un accompagnement financier.

Pour aller plus loin, n’hésitez pas à communiquer avec moi.

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Combien devrais-je épargner pour ma retraite?

Le montant dépend notamment de votre style de vie souhaité à la retraite, de votre âge et de votre horizon d’investissement. Une planification personnalisée permet d’établir un objectif réaliste.

Quels sont les frais liés aux services d’un conseiller?

Les frais peuvent varier selon les produits de placement sélectionnés, la valeur du portefeuille et la structure de gestion choisie. Dans certains cas, les frais peuvent être ajustés en fonction de la taille du portefeuille, ce qui signifie que plus les actifs sous gestion sont élevés, plus les frais peuvent être avantageux. Les frais applicables sont toujours expliqués clairement et présentés en toute transparence au début de la collaboration.

En quoi consiste l’accompagnement d’un conseiller?

Les cotisations REER effectuées pendant les 60 premiers jours de l'année peuvent être appliquées sur l'année précédente. Pour l'année d'imposition 2025, la date limite est le 2 mars 2026.

Peut-on analyser un portefeuille déjà existant?

Le bon choix dépend de votre revenu, objectif fiscal, situation familiale, profil d'investisseur et besoin à long terme. Une courte rencontre de 15 à 20 minutes permet d'orienter le tout.

Quels types de produits de placement peuvent être proposés?

Selon votre profil d’investisseur, votre horizon de placement et vos objectifs financiers, différentes solutions peuvent être envisagées. Il peut s’agir notamment de fonds communs de placement, de fonds négociés en bourse (FNB), de certificats de placement garanti (CPG), de billets à capital protégé ou encore de fonds alternatifs. Les recommandations varient selon la situation de chaque client et les produits disponibles par l’entremise du courtier SFL Placements.

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